طلا یکی از بهترین محافظان در برابر تورم

این روزها نام سرمایه گذاری در طلا را زیاد شنیده‌اید. از زمان‌های دور طلا همواره به عنوان کالایی ارزشمند و سرمایه گذاری مطمئن شناخته می‌شد و افراد زیادی بخش زیادی از سرمایه خود را به طلا و سکه تبدیل می‌کردند. در سال‌های اخیر بسیاری از شرکت‌های فعال در بازار سرمایه، با ارائه صندوق طلا توانستند راهی امن و مطمئن را برای سرمایه گذاران فراهم کنند. ما در این مطلب از بلاگ میلادزر قصد داریم تا شما را به طور کامل با سرمایه گذاری در طلا آشنا کنیم، همراه ما باشید.

چرا طلا برای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌شود؟

هر سرمایه گذاری با توجه به تبدیل منابعی که دارد، مزایا و معایبی دارد. طلا هم به عنوان یکی از راه های سرمایه گذاری دارای مزایا و معایبی است که در ادامه مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا را بیان خواهیم کرد.

مقاومت در برابر تورم

یکی از دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در طلا، مقاومت آن در برابر تورم است. طلا به عنوان یک دارایی فیزیکی، معمولاً ارزش خود را در طول زمان حفظ می‌کند و در مواجهه با افزایش تورم، ارزش آن افزایش می‌یابد.

استفاده به عنوان ملاک ارزش

طلا به عنوان یک معیار ارزش استفاده می‌شود و اغلب به عنوان “طلای دیجیتال” شناخته می‌شود. در دوران ناپایداری اقتصادی، سرمایه‌گذاران به طلا به عنوان یک ملاک امنیت مالی و ارزش‌گذاری می‌پردازند.

محافظت در برابر ناپایداری اقتصادی

طلا به عنوان یک ابزار محافظت در برابر ناپایداری اقتصادی مورد توجه قرار می‌گیرد. در شرایط اقتصادی نامطمئن، افراد به دنبال راهکارهایی هستند که ارزش سرمایه‌شان را حفظ کنند، و طلا اغلب به عنوان یک انتخاب مطمئن برای این منظور شناخته می‌شود.

دوره‌های ناپایداری سیاسی

در دوران ناپایداری سیاسی و اختلافات بین‌المللی، سرمایه‌گذاران به طلا به عنوان یک “سرمایه‌گذاری امن” می‌پردازند. طلا اغلب در این شرایط به عنوان یک پناهگاه امن ارزش‌گذاری می‌شود.

ارتباط با ارزش ارزی

ارتباط معکوس طلا با ارزش ارزها معمولاً مشاهده می‌شود. زمانی که ارزها افت ارزش می‌کنند، ارزش طلا افزایش می‌یابد، و برعکس. این ویژگی این امکان را فراهم می‌کند که طلا به عنوان یک ابزار برای تعادل در دارایی‌ها و مدیریت ریسک استفاده شود.

نقدشوندگی بالا

طلا به عنوان یک دارایی نقدشونده به شمار می‌آید، یعنی می‌توان به سرعت و به‌راحتی آن را به پول نقد تبدیل کرد. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در شرایط ناپیش‌بینی سریعاً واکنش نشان دهند.

تنوع در پرتفوی

افزودن طلا به پرتفوی سرمایه‌گذاری، تنوع را افزایش می‌دهد. تنوع در دارایی‌ها می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد و به عنوان یک استراتژی مهم در مدیریت ریسک مطرح می‌شود.

راهنمای خرید طلا برای سرمایه گذاری

فکر می‌کنید به چه روش‌هایی می‌توانید می‌توان در طلا سرمایه گذاری کرد؟ خرید فیزیکی،‌ خرید گواهی سپرده طلا یا خرید سهام صندوق های طلا،‌هر کدام به عنوان یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا محسوب می‌شوند. در ادامه قصد داریم تا راهنمای خرید طلا برای سرمایه گذاری را به همراه سود و زیان سرمایه گذاری در طلا بیان خواهیم کرد.

سرمایه گذاری در طلا و روش های آن

کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟ این سوالی است که تمام سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری به آن فکر می‌کنند. سرمایه گذاری در طلا یکی از انواع سرمایه گذاری با پول کم و سود به حساب می‌آید که نیاز به سرمایه کلان برای شروع آن نخواهید داشت.  برای سرمایه گذاری در طلا شما راه‌های مختلفی نظیر خرید فیزیکی طلا، اوراق،‌سرمایه گذاری در بورس را پیش رو دارید.

خرید فیزیکی طلا و سکه

خرید فیزیکی طلا و سکه، یکی از روش ‌های سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود. این روش شامل خرید سکه، طلا نو، طلا دست دوم یا شمش طلا است. برای شروع این روش، شما می‌توانید به یک طلافروشی معتبر مراجعه کنید و بر اساس بودجه خودتان سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا را آغاز کنید.

مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه

از مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

امکان لمس و مشاهده

خرید فیزیکی طلا و سکه به شما این امکان را می‌دهد که مستقیماً طلا را لمس کرده و به صورت ملموس احساس کنید. این تجربه ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران را جذب کند که لذت از مالکیت فیزیکی دارایی خود را دوست دارند.

استفاده از طلا به عنوان زینت

خرید طلا به شما این امکان را می‌دهد که علاوه بر سرمایه‌گذاری، از طلا به عنوان زینت استفاده کنید. سکه‌ها و جواهرات طلا می‌توانند یک جنبه زینتی و زیبایی به سرمایه شما اضافه کنند.

استقلال از نظام بانکی

با خرید فیزیکی طلا، شما از نظام بانکی مستقل می‌شوید و نیازی به حساب بانکی برای نگهداری سرمایه خود ندارید. این موضوع می‌تواند برخی از افراد را جلب کند که به دنبال استقلال بیشتر در مدیریت دارایی‌های خود هستند.

معایب خرید فیزیکی طلا و سکه

از معایب خرید فیزیکی طلا سکه می‌توان به معایب زیر اشاره کرد:

خطرات نگهداری در خانه

نگهداری طلا در خانه با خطراتی مانند سرقت یا آسیب جسمی به مال شما همراه است. به همین دلیل امنیت محل نگهداری را به دقت در نظر بگیرید.

نیاز به ذخیره‌سازی امن

برای حفاظت از طلا، نیاز به ذخیره‌سازی امن دارید. این ممکن است هزینه‌های اضافی برای خرید صندوق امانات یا سیستم‌های حفاظتی ایجاد کند.

امکان تقلب در وزن یا عیارطلا

خرید فیزیکی طلا ممکن است موجب نقص در تحلیل مستقل بازار شود زیرا افراد ممکن است تحت تأثیر تقلبات یا مطالب تبلیغاتی قرار گیرند.

نکته: قبل از اقدام به خرید فیزیکی طلا و سکه، تحقیق کافی در مورد بازار و انتخاب مناسب‌ترین شکل سرمایه‌گذاری بر اساس هدف‌ها و نیازهای شخصی خود اهمیت دارد.

سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا

در این روش، سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا امکان‌پذیر است. این گواهی‌ها به شما این امکان را می‌دهند که به‌صورت غیرمستقیم در اختیار طلا باشید و از خطرات نگهداری طلا فیزیکی در خانه معاف باشید. همچنین می‌توانید گواهی‌ها را خریدوفروش کرده و به تعویق تحویل یا واگذاری آن‌ها بپردازید.

مزایا سرمایه‌گذاری به شکل گواهی سپرده طلا

سرمایه‌گذاری به شکل گواهی سپرده طلا دارای مزایای زیر است:

عدم نیاز به نگهداری فیزیکی

یکی از مهمترین مزایای این روش، عدم نیاز به نگهداری طلا فیزیکی در خانه است. شما با داشتن گواهی سپرده طلا، می‌توانید به‌صورت امن و بدون نگرانی از خطرات نگهداری فیزیکی طلا در محیط خانگی خود استفاده کنید.

قابلیت خرید و فروش آسان

امکان خریدوفروش گواهی‌های سپرده طلا به راحتی در بازار معاملات انجام می‌شود. این امر به شما این امکان را می‌دهد که به سرعت واحد‌های سپرده طلا خود را به مارکت بیاورید یا از آن خریداری کنید.

استفاده از تخفیفات و امتیازات

بعضی از گواهی‌های سپرده طلا تخفیفات و امتیازات خاصی را به شما ارائه می‌دهند. این امور می‌توانند به شما کمک کنند تا در سرمایه‌گذاری خود بیشترین سود را کسب کنید.

معایب سرمایه‌گذاری به شکل گواهی سپرده طلا

سرمایه‌گذاری به شکل گواهی سپرده طلا دارای معایب زیر است:

هزینه‌های مدیریتی

برخی از گواهی‌های سپرده طلا هزینه‌های مدیریتی دارند که ممکن است بر کل سود سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارند. قبل از انتخاب گواهی، هزینه‌های مرتبط با مدیریت را به دقت بررسی کنید.

نیاز به آگاهی بازار

برای خریدوفروش گواهی‌های سپرده طلا، نیاز به آگاهی کافی درباره بازار سکه و طلا دارید. عدم آگاهی ممکن است باعث اتلاف سرمایه‌گذاری شما شود.

وابستگی به سازمان صادرکننده

شما به طور کامل وابسته به سازمان یا بانک صادرکننده گواهی سپرده طلا هستید. این وابستگی ممکن است تأثیری بر امکانات و شرایط سرمایه‌گذاری شما داشته باشد.

صندوق های سرمایه‌گذاری طلا در بورس

این روش امکان سرمایه‌گذاری در بورس کالا روی طلا را فراهم می‌کند. صندوق سرمایه‌گذاری طلا به عنوان یک ابزار مدرن برای سرمایه‌گذاری در طلا عمل می‌کند. این روش روش را می‌توان بهترین نوع طلا در سرمایه گذاری  معرفی کرد. در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران با داشتن واحدهایی که نمایانگر مشارکت در سرمایه‌گذاری در طلا هستند، به نوسانات بازار سکه و طلا بهره‌مند می‌شوند. با داشتن کد بورسی، می‌توانید از طریق کارگزاران بورس کالا به سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بپردازید.

مزایا صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس

از مزایا صندوق سرمایه گذاری طلا در بوس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

انعطاف بالا و به روز بودن

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از انعطاف بالایی برخوردارند، زیرا می‌توانید به راحتی واحدهای خود را خریدوفروش کنید. این امکان به شما اجازه می‌دهد تا به سرعت واکنش نشان دهید و از فرصت‌های بازار بهره‌مند شوید.

کاهش هزینه‌ها

به دلیل اینکه سرمایه‌گذاران به‌صورت جمعی وارد صندوق می‌شوند، هزینه‌های مدیریتی و نگهداری این صندوق‌ها به افراد به اندازه کمتری انتقال می‌یابد. این امر می‌تواند کاهش هزینه‌های سرمایه‌گذاری شما را تسهیل کند.

تنوع در دارایی‌ها

یکی از مزایای مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، تنوع در دارایی‌ها است. این صندوق‌ها از طریق سرمایه‌گذاری در مقدار زیادی از شمش و سکه طلا، تنوع بسیار خوبی در دارایی‌های خود ایجاد می‌کنند. تنوع در دارایی‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که ریسک سرمایه‌گذاری خود را بهتر مدیریت کرده و از فرصت‌های مختلف بازار بهره‌مند شوند.

با توجه به اینکه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در دارایی‌های متنوع سرمایه‌گذاری می‌کنند، افراد می‌توانند از تغییرات در قیمت‌های مختلف بازارها بهره‌مند شوند. این تنوع اقتصادی می‌تواند به کاهش ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری منفرد در یک دارایی خاص کمک کند و به سرمایه‌گذاران این امکان را بدهد تا با توجه به شرایط بازار، بهترین تصمیمات را برای سرمایه‌گذاری خود بگیرند.

تسهیل در ورود و خروج

این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان ورود و خروج را با استفاده از کارگزاران بورس کالا فراهم می‌کنند. این ویژگی امکان سهولت در معاملات و انجام تراکنش‌های متنوع را به شما می‌دهد. شما می توانید هر لحظه بدون نیاز به مراجعه حضوری و صرفا با کد بورسی مانند معاملات سهام، اقدام به خرید یا فروش واحد های صندوق طلا کنید.

امکان سرمایه گذاری با مبالغ خیلی کم

یکی از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با مبالغ کمی به عنوان ورودی، واحدهای صندوق را خریداری کنند. این امکان به افرادی که مایل به شروع سرمایه‌گذاری هستند اما مبلغ زیادی در اختیار ندارند، این اجازه را می‌دهد که به راحتی در بازار طلا حضور یابند و به سرمایه‌گذاری خود ادامه دهند. این ویژگی از دسترسی آسان‌تر به بازار سرمایه‌گذاری برخوردار می‌کند و به افرادی که تازه وارد این عرصه می‌شوند، این امکان را می‌دهد تا تجربه سرمایه‌گذاری را با مقدار کمی آغاز کنند.

عدم نیاز به نگهداری فیزیکی

یکی از ویژگی‌های جذاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا توسط سرمایه‌گذاران است. در این روش، سرمایه‌گذاران با خرید و فروش واحدهای صندوق، به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و نیازی به نگهداری و نظافت فیزیکی اقلام طلا ندارند. این امکان باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران از دغدغه‌های مرتبط با نگهداری و امانت طلا در خانه معاف باشند.

عدم نیاز به امور مرتبط با حفظ و نگهداری طلا، به سرمایه‌گذاران این اطمینان را می‌دهد که سرمایه‌گذاری آن‌ها در صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت ایمن و بدون نگرانی از مسائل مربوط به نگهداری فیزیکی خواهد بود. این ویژگی مهمی است که بسیاری از افراد را به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا جلب می‌کند.

معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس

از معایب صندوق سرمایه گذاری طلا در بوس می‌توان موارد زیر را نام برد:

کارمزد و هزینه‌ها

هزینه‌های مدیریتی و کارمزد‌های مرتبط با صندوق سرمایه‌گذاری طلا ممکن است به سود سرمایه‌گذار تأثیر بگذارد. البته مقدار این کارمزد با توجه به سرشکن شدن هزینه بین همه سرمایه‌گذاران بسیار کم است اما به علت متفاوت بودن کارمزدها، قبل از سرمایه‌گذاری، بهتر است هزینه‌های مرتبط را به دقت بررسی کنید

وابستگی به عملکرد بازار

عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری طلا وابسته به عملکرد بازار کالا است. نوسانات بازار می‌تواند تأثیر مستقیمی بر عملکرد سرمایه‌گذاری شما داشته باشد؛ هرچند در بلند مدت معمولا به علت افزایش قیمت ارز، قیمت طلا نیز افزایش می یابد و چنانچه قصد سرمایه‌گذاری بلند مدت داشته باشید این عیب تا حد زیادی مرتفع خواهد شد.

احتمال ممنوع شدن معاملات در زمان های خاص و بحرانی

در برخی زمان‌ها و شرایط خاص، ممکن است معاملات صندوق‌های طلا در بورس ممنوع شوند. این ممنوعیت ممکن است به دلایل مختلفی مانند بحران اقتصادی، تداخل با امور ملی، تصمیمات سیاسی، ضروریات امنیتی و تغییر قوانین و مقررات اتفاق بیافتد. همچنین، این ممنوعیت‌ها ممکن است به مدت مشخصی اعمال شوند و پس از سپری شدن این مدت، معاملات ممکن است دوباره رونق پیدا کند. برای سرمایه‌گذاران، مهم است که درک دقیقی از شرایط بازار و قوانین مربوط به صندوق‌های طلا داشته باشند و از تغییرات قوانین بازار مطلع باشند.

محدودیت نوسان

یکی از معایب این صندوق ها محدودیت نوسان است که در حال حاضر 10 درصد می باشد. این محدودیت ها به این دلیل در نظر گرفته شده اند که در کوتاه مدت رفتارهای هیجابی بازار کنترل شوند اما به طور کلی ممکن این محدودیت خوشایند برخی سرمایه گذاران نباشد.